¿Sabes si te afectará la ley de las 50 transferencias? Si has escuchado sobre esta nueva normativa, pero aún no tienes idea de qué se trata, continúa leyendo, ¡porque aquí te lo contamos todo!
Es probable que durante este último tiempo, en más de una ocasión haya salido a colación el tema del límite de las 50 transferencias bancarias. Si es así, en esta nota te contamos todos los detalles de la Ley de Cumplimiento Tributario, conocida también como ley antievasión.
Una de las medidas de ley apunta precisamente a la fiscalización de las transferencias electrónicas 🧐 y tiene como objetivo promover la formalización de los negocios y el respectivo pago de impuestos.
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Continúa leyendo para que conozcas todo sobre esta normativa, a quiénes afecta y a partir de cuándo comenzará su funcionamiento.
Esta ley obliga a las entidades financieras, ya sean bancos o cooperativas a informar al Servicio de Impuestos Internos (SII) los movimientos de cuentas bancarias, siempre y cuando cumplan con lo siguiente:
Estos son los datos que la banca reportará al SII:
Importante: un dato que no se reportará es quién realiza la transferencia, sólo se informará el monto depositado.
A partir de enero de 2025 se implementará la Ley de Cumplimiento Tributario. La banca 🏦 deberá entregar la información de forma semestral y cada reporte se realizará en enero y julio de cada año.
Por lo tanto, el primer reporte semestral se hará en enero del 2025 y considerará los movimientos realizados en el segundo semestre de 2024.
Por ejemplo, si una persona recibió 80 transferencias en diciembre, el reporte informará esos movimientos.
Como habíamos señalado anteriormente, el objetivo 🎯 de esta ley es evitar la operación de negocios informales, por lo tanto, afecta a personas o empresas que no han iniciado sus actividades y que tienen un fin comercial.
Importante: las personas que reciban más de 50 transferencias de forma mensual, como por ejemplo, tesoreros de curso, organizadores de rifas para eventos de comunitarios, quedan excluidos de la norma.
Si bien recibir más de 50 transferencias no conlleva una sanción inmediata, sí dará paso al SII para evaluar la situación tributaria de las personas que reporten de forma reiterada este tipo de movimientos, lo que podría derivar en:
Si te dedicas a alguna actividad comercial, ahórrate cualquier tipo de inconveniente y comienza a realizar todos los trámites necesarios para cumplir con todos los requerimientos exigidos por el SII.
Ahora que ya conoces cómo funcionará la Ley de Cumplimiento Tributario, es hora de que analices si estás en alguna de las situaciones que podrían derivar en una sanción. Si es tu caso, asegúrate de iniciar tu proceso de formalización lo antes posible.
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